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央行：擬進一步豐富“互換通”產(chǎn)品類型 延長利率互換合約期限至30年

中國人民銀行表示，擬進一步豐富“互換通”產(chǎn)品類型。一是延長合約期限，延長利率互換合約期限至30年，滿足市場機構多樣化風險管理需求；二是擴充產(chǎn)品譜系，推出以貸款市場報價利率（LPR）為參考利率的利率互換合約。兩地金融市場基礎設施機構將陸續(xù)上線以上優(yōu)化措施。

中國人民銀行表示，下一步內(nèi)地與香港金融管理部門將繼續(xù)指導兩地金融市場基礎設施機構，根據(jù)“互換通”的運行情況，持續(xù)完善相關機制安排，穩(wěn)步推動中國金融市場進一步對外開放，穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化，支持香港國際金融中心繁榮發(fā)展。

（總臺央視記者 孫艷）

（來源丨央視新聞）

Winseeing匯信外貿(mào)軟件數(shù)字一體化管控系統(tǒng)，協(xié)助進出口公司管理利率風險，依托多貨幣實時管理、金融衍生工具集成、資產(chǎn)負債數(shù)字化匹配、風險預警機制以及數(shù)據(jù)驅動決策等核心功能模塊，構建了覆蓋風險識別、量化、對沖到監(jiān)控的閉環(huán)管理體系。

一、多貨幣管理與實時匯率監(jiān)控：夯實風險管控基礎

1、多幣種交易支持

支持多種貨幣交易，內(nèi)置實時匯率更新引擎，接口調取央行或國際金融市場最新匯率數(shù)據(jù)。例如，當企業(yè)與歐洲客戶簽訂美元結算合同時，系統(tǒng)能按T+0匯率換算成本幣金額，避免因匯率滯后導致的利潤縮水。

2、匯率波動模擬分析

通過歷史匯率數(shù)據(jù)庫與蒙特卡洛模擬算法，AI預測未來30/90/180天匯率走勢，并量化極端情景下的財務影響。

二、金融衍生工具數(shù)字化集成：精準對沖利率風險

1、衍生品交易自動化

API接口對接彭博終端或路孚特數(shù)據(jù)源，實現(xiàn)利率期貨、期權、互換的實時報價。例如，企業(yè)可通過系統(tǒng)預設規(guī)則：當LIBOR利率突破3.5%時，自動執(zhí)行500萬美元利率互換合約，將浮動利率負債轉為固定利率。

2、對沖策略智能生成

基于AI算法，根據(jù)企業(yè)資產(chǎn)負債結構生成最優(yōu)對沖方案。通過區(qū)塊鏈技術實現(xiàn)交易數(shù)據(jù)實時共享，將利率互換合約執(zhí)行效率提升40%，年化對沖成本降低15%。

三、資產(chǎn)負債數(shù)字化匹配：優(yōu)化利率敏感性結構

1、敏感性缺口分析

構建利率敏感性資產(chǎn)（如浮動利率貸款）與負債（如定存）的動態(tài)缺口模型。系統(tǒng)每季度自動掃描全球賬戶，識別出某區(qū)域子公司存在6個月期美元負債缺口后，推薦發(fā)行同期限美元債進行匹配。

2、久期管理模塊

通過計算資產(chǎn)與負債的加權平均久期，AI提供調整建議。將債券組合久期進行壓縮，抵御美聯(lián)儲加息周期沖擊。

四、風險預警與限額管理體系：構建主動防御機制

1、動態(tài)閾值監(jiān)控

系統(tǒng)可設置利率波動容忍度（如±50bps），當Shibor利率突破閾值時，自動觸發(fā)郵件/短信預警。將風險響應時間從72小時縮短至2小時。

2、壓力測試引擎

模擬極端利率場景（如利率飆升200bps），生成VaR（在險價值）報告。某央企外貿(mào)子公司通過此功能，發(fā)現(xiàn)其拉美項目存在3.2億美元利率風險敞口，隨即調整融資結構。

五、大數(shù)據(jù)驅動決策：提升風險管控前瞻性

1、宏觀經(jīng)濟預測模型

整合IMF、各國央行數(shù)據(jù)，構建利率走勢預測AI模型。提前預判負利率政策轉向，調整對應貨幣資產(chǎn)配置。

2、客戶信用聯(lián)動機制

將客戶評級與利率定價關聯(lián)，高風險客戶自動適用更高利率。與財務系統(tǒng)打通后，某企業(yè)將B級客戶融資成本上浮1.5%，年化減少壞賬損失800萬元。

外貿(mào)訂單管理ERP軟件數(shù)字化管控系統(tǒng)通過三大維度重構利率風險管理：

技術層：區(qū)塊鏈確保交易透明，AI優(yōu)化決策，云計算支撐大數(shù)據(jù)處理；

功能層：實現(xiàn)多貨幣管理、衍生品交易、資產(chǎn)負債匹配的自動化；

戰(zhàn)略層：推動企業(yè)從被動應對轉向主動預測，將利率風險轉化為競爭優(yōu)勢。

進出口企業(yè)應優(yōu)先選擇具備金融工程模塊、API接口開放、合規(guī)認證的外貿(mào)軟件，以構建適配全球化業(yè)務的利率風險管控體系。

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